Cómo realizar el seguimiento de los pagos de intereses a clientes en programas de ahorro

Aprenda a realizar el seguimiento y visualizar los pagos de intereses programados o completados para clientes en estrategias de ahorro

Para ver todos los pagos de intereses realizados a todos los clientes, vaya a Finance > Transactions y filtre la columna Type por Savings Payment. Los pagos con el estado Done se muestran en Transactions.

Para ver los detalles de los pagos de intereses de un cliente en un programa de ahorro específico:

Vaya a Savings > Plans.

Haga clic en que se muestra junto al plan para el que desea revisar los detalles de los pagos de intereses.

En los detalles del plan, vaya a la sección Payments:

Para las estrategias Fixed, la lista de pagos incluye pagos programados, así como pagos que ya se han realizado a la billetera del cliente. A partir de esta lista, puede calcular el importe total de intereses que el cliente recibirá en el programa.
Para las estrategias Flexible, la lista muestra únicamente los pagos realizados a un cliente. A partir de esta lista, puede calcular el importe total de intereses que se ha pagado.

Para cada pago, puede ver:

Amount – el importe del pago.
Due date – para las estrategias Fixed, la fecha y hora en que está programado realizar el pago. Para las estrategias Flexible, no se muestran pagos programados.
Status — el estado del pago:
- Scheduled — indica que hay un pago programado, pero aún no se ha realizado.
- Paid — indica que se ha realizado un pago a un cliente.
- Cancelled — indica que se canceló un pago porque el cliente decidió retirar el importe de la inversión antes de que finalizara la duración del plan (para las estrategias Fixed) o antes de que finalizara el período de penalización (para las estrategias Flexible).
- Paid date – la fecha y hora en que se pagaron los intereses al cliente.

Detalles de pago en un plan de ahorro Fixed