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B2BROKERVoreinstellungen
Voreinstellungen für Sparprogramme verwalten — anzeigen, bearbeiten oder neue erstellen. Bedingungen, Zinssätze und Strafgebühren festlegen. Voreinstellungen können nicht gelöscht, aber deaktiviert werden, wenn sie nicht verwendet werden
Auf dieser Seite können Sie eine Liste von Voreinstellungen mit Sparprogrammeinstellungen anzeigen, diese ändern und neue erstellen.
Voreinstellungen können nicht gelöscht, aber durch Ändern ihres Status in Inaktiv deaktiviert werden.
Allgemeine Informationen
Für jedes Sparprogramm werden die folgenden Informationen bereitgestellt:
ID
Der Identifikator eines Sparprogramms.
Name
Der eindeutige Name eines Sparprogramms, der Kunden in der B2CORE-Benutzeroberfläche angezeigt wird.
Strategie
Die Sparstrategie:
Fixed— ein fester ZinssatzFlexible— ein flexibler Zinssatz
Währung
Die Währung eines Sparprogramms. Um das Programm zu abonnieren, müssen Ihre Kunden Wallets haben, die auf die Programmwährung lauten.
Status
Der Status eines Sparprogramms.
- Bei Aktiv wird die Karte mit Details eines Sparprogramms in der B2CORE-Benutzeroberfläche angezeigt, und Kunden können das Programm abonnieren.
- Bei Inaktiv wird die Karte eines Sparprogramms nicht in der B2CORE-Benutzeroberfläche angezeigt.
Erstellt
Datum und Uhrzeit der Erstellung eines Sparprogramms.
Letzte Aktualisierung
Datum und Uhrzeit der letzten Aktualisierung eines Sparprogramms.
Um Details eines Sparprogramms anzuzeigen, klicken Sie auf die Schaltfläche Bearbeiten.
Details
Auf der Detailseite können Sie die folgenden Programmeinstellungen anzeigen und ändern:
Name
Der eindeutige Name eines Sparprogramms, der Kunden in der B2CORE-Benutzeroberfläche angezeigt wird.
Status
Der Status eines Sparprogramms.
- Bei Aktiv wird die Karte mit Details eines Sparprogramms in der B2CORE-Benutzeroberfläche angezeigt, und Kunden können das Programm abonnieren.
- Bei Inaktiv wird die Karte eines Sparprogramms nicht in der B2CORE-Benutzeroberfläche angezeigt.
Teilnahmegebühr
Der Gebührenbetrag, den ein Kunde für die Teilnahme an einem Sparprogramm zahlen muss. Beim Abonnieren des Programms wird die Teilnahmegebühr von einem Kunden-Wallet abgezogen, das auf die Programmwährung lautet.
Das Feld ist optional. Wenn Sie keine Teilnahmegebühr berechnen möchten, geben Sie 0 (null) ein.
Beschreibung
Die Beschreibung eines Sparprogramms, die Kunden in der B2CORE-Benutzeroberfläche angezeigt wird.
Details der flexiblen Voreinstellung
Mindestanlagebetrag
Der Mindestbetrag der Erstanlage. Beim Abonnieren eines Programms müssen Kunden mindestens den angegebenen Betrag investieren.
Mindestbetrag für zusätzliche Anlagen
Der Mindestbetrag, den Kunden zur Erstanlage hinzufügen können.
Die Mindestbeträge für Anlagen und zusätzliche Anlagen können als ganzzahlige oder dezimale Werte angegeben werden.
Auszahlungszeitraum
Die Häufigkeit der Zinszahlungen an ein Kunden-Wallet. Immer The first day of each month und kann nicht geändert werden.
Strafzeitraum (Tage)
Der Zeitraum in Tagen, während dessen ein Kunde seine investierten Mittel nicht ohne Strafgebühr abheben kann.
Art der Strafgebühr
Definiert, wie die Strafgebühr berechnet wird, wenn ein Kunde investierte Mittel vor Ablauf des Strafzeitraums abhebt:
- Fest — ein fester Betrag wird als Strafgebühr abgezogen.
- Prozentual — ein Prozentsatz der gesamten investierten Mittel wird als Strafgebühr abgezogen.
Rückzahlungsstrafe
Für die Strafgebührart Fest wird der genaue Strafgebührbetrag angegeben, der einem Kunden berechnet wird. Der Betrag muss ein ganzzahliger oder dezimaler Wert sein und unter dem Mindestanlagebetrag liegen.
Für die Strafgebührart Prozentual wird der Prozentsatz der gesamten investierten Mittel angegeben, der als Strafgebühr abgezogen wird.
Teilauszahlungen sind nicht zulässig. Kunden dürfen nur den vollständigen Betrag ihrer investierten Mittel abheben, was zur Kündigung ihrer Sparpläne führt.
Wenn ein Kunde seine investierten Mittel während des Strafzeitraums abhebt, wird der Betrag, den der Kunde in sein Wallet zurückführen kann, wie folgt berechnet:
Total invested amount - Penalty amount
Stufen
In diesem Abschnitt können Sie die Anzahl der hinzugefügten Stufen anzeigen, die zur Anwendung flexibler Zinssätze verwendet werden.
Für jede Stufe werden die folgenden Parameter angegeben:
Stufe ab
Der Mindestbetrag, den Kunden investieren müssen, um einen dieser Stufe zugeordneten Zinssatz zu erhalten. Dieser Betrag kennzeichnet den Startpunkt der Stufe und den Endpunkt der vorherigen Stufe.
Jährlicher Prozentsatz
Der jährliche Zinssatz in Prozent, der auf die Stufe angewendet wird.
Es gibt eine Stufe mit dem Wert Stufe ab gleich 0 (null), die nicht entfernt werden kann.
Angenommen, Sie haben beispielsweise die folgenden Stufen konfiguriert:
- Stufe 1: Stufe ab ist 0 und Jährlicher Prozentsatz ist 1 %
- Stufe 2: Stufe ab ist 2.000 und Jährlicher Prozentsatz ist 2 %
Wenn ein Kunde 500 investiert, erhält dieser Kunde einen Zinssatz von 1 %.
Wenn der Kunde 1.499 hinzufügt und damit den gesamten investierten Betrag auf 1.999 erhöht, bleibt der Zinssatz bei 1 %.
Sobald der Kunde weitere Mittel hinzufügt und eine Gesamtanlage von 2.000 oder mehr erreicht, erhöht sich der Zinssatz auf 2 %.
Beim Ändern von Stufen können Sie Update Savings Plans Tiers auswählen, um die geänderten Stufen auf die Sparpläne anzuwenden, die bereits auf Grundlage der ausgewählten Voreinstellung erstellt wurden (Details finden Sie unter Stufen für Sparprogramme mit flexiblen Strategien ändern).
Details der festen Voreinstellung
Laufzeit des Plans (Tage)
Der Haltezeitraum in Tagen, während dessen der in ein Sparprogramm eingezahlte Anlagebetrag gehalten werden muss. Die Laufzeit des Plans kann in Intervallen von 30 Tagen angegeben werden, z. B. 30, 60, 90 usw.
Am Ende der Laufzeit wird der Anlagebetrag an das Kunden-Wallet zurückerstattet.
Auszahlungszeitraum (Tage)
Der Auszahlungszeitraum in Tagen, der angibt, wie oft Zinsen berechnet und an ein Kunden-Wallet ausgezahlt werden. Der Auszahlungszeitraum kann in Intervallen von 30 Tagen angegeben werden, z. B. 30, 60, 90 usw.
Anlagebetrag
Der Betrag, der in ein Sparprogramm eingezahlt werden muss. Beim Abonnieren des Programms wird der Anlagebetrag von einem Kunden-Wallet abgezogen, das auf die Währung des Sparprogramms lautet. Wenn ein Kunde mehr als ein Wallet hat, das auf die Programmwährung lautet, kann der Kunde ein Wallet auswählen, von dem der Anlagebetrag abgezogen werden soll.
Zinssatz (Prozent)
Der Prozentsatz des Anlagebetrags, der zur Berechnung der am Ende jedes Auszahlungszeitraums erzielten Zinsen verwendet wird.
Art der Strafgebühr
Definiert, wie die Strafgebühr berechnet wird, wenn ein Kunde investierte Mittel vor Ablauf der Planlaufzeit abhebt:
- Fest — ein fester Betrag wird als Strafgebühr abgezogen.
- Prozentual — ein Prozentsatz der investierten Mittel wird als Strafgebühr abgezogen.
Kündigungsstrafe
Für die Strafgebührart Fest wird der genaue Strafgebührbetrag angegeben, der einem Kunden berechnet wird. Der Betrag muss ein ganzzahliger oder dezimaler Wert sein und unter dem Anlagebetrag liegen.
Für die Strafgebührart Prozentual wird der Prozentsatz des Anlagebetrags angegeben, der als Strafgebühr abgezogen wird.
Teilauszahlungen sind nicht zulässig. Kunden dürfen nur den vollständigen Anlagebetrag abheben, was zur Kündigung ihrer Sparpläne führt.
Wenn ein Kunde seine investierten Mittel während des Strafzeitraums abhebt, wird der Betrag, den der Kunde in sein Wallet zurückführen kann, wie folgt berechnet:
Investment amount - Penalty amount
Siehe auch
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