Einstellungen der Flexible-Strategie konfigurieren

Um Einstellungen für Sparprogramme mit flexiblen Zinssätzen zu konfigurieren, geben Sie im Abschnitt Details der Flexible-Voreinstellung die folgenden Einstellungen an:

• Mindestanlagebetrag — geben Sie den Mindestbetrag der Erstinvestition ein. Investitionen unter dem angegebenen Betrag werden nicht akzeptiert.

• Mindestbetrag für zusätzliche Investitionen — geben Sie den Mindestbetrag ein, den Kunden zur Erstinvestition hinzufügen können. Kunden können keine Beträge hinzufügen, die unter diesem angegebenen Mindestbetrag liegen.

  Die Mindestbeträge für Investitionen und zusätzliche Investitionen können als Ganzzahl- oder Dezimalwerte angegeben werden.

• Strafzeitraum (Tage) — geben Sie den Zeitraum in Tagen an, während dessen ein Kunde seine investierten Gelder nicht ohne Strafgebühr auszahlen kann.

• Strafart — wählen Sie aus, wie die Strafgebühr berechnet wird. Der Strafbetrag wird einem Kunden in Rechnung gestellt, wenn der Kunde seine investierten Gelder vor Ablauf des Strafzeitraums auszahlt.

  • Fest — ein fester Betrag wird als Strafgebühr abgezogen.
  • Prozentsatz — ein Prozentsatz der gesamten investierten Gelder wird als Strafgebühr abgezogen.

• Auszahlungsstrafe — geben Sie Folgendes an:

  • Für die Strafart Fest wird der genaue Strafbetrag angegeben, der einem Kunden in Rechnung gestellt wird. Der Betrag muss ein Ganzzahl- oder Dezimalwert sein und unter dem Mindestanlagebetrag liegen.

  • Für die Strafart Prozentsatz wird der Prozentsatz der gesamten investierten Gelder angegeben, der als Strafgebühr abgezogen wird.

• Zahlungszeitraum — gibt die Häufigkeit der Zinszahlungen an und ist auf The first day of each month festgelegt und kann nicht geändert werden.

  Wenn sich ein Kunde beispielsweise am 31. Mai erfolgreich für ein Sparprogramm anmeldet, erfolgt die erste Zinszahlung am nächsten Tag, dem 1. Juni.

Richten Sie im Abschnitt Stufen Stufen ein, die zur Anwendung flexibler Zinssätze verwendet werden:

• Stufe ab — geben Sie den Mindestbetrag ein, den Kunden investieren müssen, um einen dieser Stufe zugewiesenen Zinssatz zu erhalten. Dieser Betrag gibt den Startpunkt der Stufe und den Endpunkt der vorherigen Stufe an.

  Es gibt eine Stufe mit dem Wert Stufe ab gleich 0 (null), die nicht entfernt werden kann.

• Jährlicher Prozentsatz — geben Sie den jährlichen Zinssatz in Prozent ein, der auf die Stufe angewendet wird (Details zur Zinsberechnung finden Sie unter Beispiel für die Zinsberechnung — Flexible-Strategie)

  Fügen Sie so viele Stufen hinzu, wie für Ihr Sparprogramm erforderlich sind. Um eine neue Stufe hinzuzufügen, klicken Sie auf die Schaltfläche Hinzufügen.

Beispiel für die Zinsberechnung — Flexible-Strategie

Dieses Beispiel veranschaulicht, wie Zinsen für einen Kunden berechnet werden, der ein Sparprogramm mit der Strategie Flexible abonniert hat.

Angenommen, das Sparprogramm ist mit den folgenden Einstellungen konfiguriert:

• Stufe 1: Stufe ab ist 0 und Jahreszins (%) ist 10 %
• Stufe 2: Stufe ab ist 5.000 und Jahreszins (%) ist 14,6 %
• der Mindestanlagebetrag beträgt 3.000 USD
• der Mindestbetrag für zusätzliche Investitionen beträgt 1.000 USD

Wenn ein Kunde das Programm am 30. Mai abonniert und 3.650 USD einzahlt, erhält der Kunde einen jährlichen Zinssatz von 10 %.

Am Ende des 30. Mai werden die Zinsen gutgeschrieben. Sie werden wie folgt berechnet:

Earned interest = Investment amount * (Interest rate / 100) / 365

3,650 * (10 / 100) / 365 = 1 USD

Wenn der Kunde am 31. Mai 1.350 USD hinzufügt und dadurch die Gesamtinvestition auf 5.000 steigt, erhält der Kunde einen jährlichen Zinssatz von 14,6 %.

Am Ende des 31. Mai werden die Zinsen wie folgt gutgeschrieben:

5,000 * (14.6 / 100) / 365 = 2 USD

Die für die beiden Tage, den 30. und 31. Mai, gutgeschriebenen Gesamtzinsen von 3 USD werden am 1. Juni an die Wallet des Kunden ausgezahlt.

Detaillierte Informationen zu Zinszahlungen an Kunden, die Sparprogramme abonniert haben, finden Sie in den Zahlungsplänen, die auf der Seite Sparen > Pläne aufgeführt sind.

Stufen für Sparprogramme mit Flexible-Strategien ändern

In den vorhandenen Sparvoreinstellungen können Sie Stufen ändern, die zur Anwendung flexibler Zinssätze verwendet werden.

So ändern Sie Stufen: