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B2BROKERPreajustes
Gestiona los preajustes de programas de ahorro: visualízalos, edítalos o crea nuevos. Configura plazos, tasas y penalizaciones. Los preajustes no se pueden eliminar, pero se pueden desactivar si no están en uso
En esta página, puedes ver una lista de preajustes con configuraciones de programas de ahorro, modificarlos y crear otros nuevos.
Los preajustes no se pueden eliminar, pero se pueden deshabilitar cambiando su estado a Inactivo.
Información general
Se proporciona la siguiente información sobre cada programa de ahorro:
ID
El identificador de un programa de ahorro.
Nombre
El nombre único de un programa de ahorro, que se muestra a los clientes en la UI de B2CORE.
Estrategia
La estrategia de ahorro:
Fixed— una tasa de interés fijaFlexible— una tasa de interés flexible
Moneda
La moneda de un programa de ahorro. Para suscribirse al programa, tus clientes deben tener billeteras denominadas en la moneda del programa.
Estado
El estado de un programa de ahorro.
- Si está Activo, la tarjeta con los detalles de un programa de ahorro se muestra en la UI de B2CORE y los clientes pueden suscribirse al programa.
- Si está Inactivo, la tarjeta de un programa de ahorro no se muestra en la UI de B2CORE.
Creado
La fecha y hora en que se creó un programa de ahorro.
Última actualización
La fecha y hora en que se actualizó por última vez un programa de ahorro.
Para ver los detalles del programa de ahorro, haz clic en el botón Editar.
Detalles
En la página de detalles, puedes ver y modificar las siguientes configuraciones del programa:
Nombre
El nombre único de un programa de ahorro, que se muestra a los clientes en la UI de B2CORE.
Estado
El estado de un programa de ahorro.
- Si está Activo, la tarjeta con los detalles de un programa de ahorro se muestra en la UI de B2CORE y los clientes pueden suscribirse al programa.
- Si está Inactivo, la tarjeta de un programa de ahorro no se muestra en la UI de B2CORE.
Tarifa de admisión
El importe de la tarifa que un cliente debe pagar por participar en un programa de ahorro. Al suscribirse al programa, la tarifa de admisión se deduce de una billetera del cliente denominada en la moneda del programa.
El campo es opcional. Si no deseas cobrar una tarifa de admisión, introduce 0 (cero).
Descripción
La descripción de un programa de ahorro, que se muestra a los clientes en la UI de B2CORE.
Detalles del preajuste Flexible
Importe mínimo de inversión
El importe mínimo de la inversión inicial. Al suscribirse a un programa, los clientes deben invertir el mínimo especificado o más.
Importe mínimo de inversión adicional
El importe mínimo que los clientes pueden añadir a la inversión inicial.
Los importes mínimo de inversión e inversión adicional se pueden especificar como valores enteros o decimales.
Periodo de pago
La frecuencia de los pagos de intereses a una billetera del cliente. Siempre es The first day of each month y no se puede cambiar.
Periodo de penalización (días)
El período, en días, durante el cual un cliente no puede retirar sus fondos invertidos sin una penalización.
Tipo de penalización
Define cómo se calcula la penalización cuando un cliente retira fondos invertidos antes de que finalice el período de penalización:
- Fija — se deduce un importe fijo como penalización.
- Porcentaje — se deduce como penalización un porcentaje del total de fondos invertidos.
Penalización por rescate
Para el tipo de penalización Fija, especifica el importe exacto de la penalización cobrada a un cliente. El importe debe ser un valor entero o decimal y debe ser inferior al importe mínimo de inversión.
Para el tipo de penalización Porcentaje, especifica el porcentaje del total de fondos invertidos que se deduce como penalización.
No se permiten retiros parciales. Los clientes solo pueden retirar el importe total de sus fondos invertidos, lo que resulta en la cancelación de sus planes de ahorro.
Si un cliente retira sus fondos invertidos durante el período de penalización, el importe que el cliente puede devolver a su billetera se calcula de la siguiente manera:
Total invested amount - Penalty amount
Niveles
En esta sección, puedes ver el número de niveles añadidos que se utilizan para aplicar tasas de interés flexibles.
Para cada nivel, se especifican los siguientes parámetros:
Nivel desde
El importe mínimo que los clientes deben invertir para obtener una tasa de interés asignada a ese nivel. Este importe indica el punto inicial del nivel y el punto final del nivel anterior.
Tasa porcentual anual
La tasa de interés anual, en porcentaje, aplicada al nivel.
Hay un nivel con el valor Nivel desde igual a 0 (cero), que no se puede eliminar.
Por ejemplo, supongamos que tienes configurados los siguientes niveles:
- Nivel 1: el valor de Nivel desde es 0 y la Tasa porcentual anual es 1%
- Nivel 2: el valor de Nivel desde es 2,000 y la Tasa porcentual anual es 2%
Si un cliente invierte 500, recibe una tasa de interés del 1%.
Si el cliente añade 1,499, elevando el importe total invertido a 1,999, la tasa de interés se mantiene en el 1%.
Una vez que el cliente añade más fondos y alcanza una inversión total de 2,000 o más, la tasa de interés aumenta al 2%.
Al modificar los niveles, puedes seleccionar Update Savings Plans Tiers para aplicar los niveles modificados a los planes de ahorro que ya se han creado según el preajuste seleccionado (para obtener más información, consulta Modificar niveles para programas de ahorro con estrategias Flexible)).
Detalles del preajuste Fixed
Duración del plan (días)
El período de tenencia, en días, durante el cual debe mantenerse el importe de inversión aportado a un programa de ahorro. La duración del plan se puede especificar con un intervalo de 30 días, como 30, 60, 90, etc.
Al final de la duración del plan, el importe de inversión se reembolsa a la billetera del cliente.
Periodo de pago (días)
El período de pago, en días, que indica con qué frecuencia se devengan y pagan los intereses a una billetera del cliente. El período de pago se puede especificar con un intervalo de 30 días, como 30, 60, 90, etc.
Importe de inversión
El importe que debe aportarse a un programa de ahorro. Al suscribirse al programa, el importe de inversión se deduce de una billetera del cliente denominada en la moneda del programa de ahorro. Si un cliente tiene más de una billetera denominado en la moneda del programa, puede seleccionar una billetera del cual se debe deducir el importe de inversión.
Tasa de interés (porcentaje)
El porcentaje del importe de inversión que se utiliza para calcular los intereses obtenidos al final de cada período de pago.
Tipo de penalización
Define cómo se calcula la penalización cuando un cliente retira fondos invertidos antes de que finalice la duración del plan:
- Fija — se deduce un importe fijo como penalización.
- Porcentaje — se deduce como penalización un porcentaje de los fondos invertidos.
Penalización por cancelación
Para el tipo de penalización Fija, especifica el importe exacto de la penalización cobrada a un cliente. El importe debe ser un valor entero o decimal y debe ser inferior al importe de inversión.
Para el tipo de penalización Porcentaje, especifica el porcentaje del importe de inversión que se deduce como penalización.
No se permiten retiros parciales. Los clientes solo pueden retirar el importe total de inversión, lo que resulta en la cancelación de sus planes de ahorro.
Si un cliente retira sus fondos invertidos durante el período de penalización, el importe que el cliente puede devolver a su billetera se calcula de la siguiente manera:
Investment amount - Penalty amount
Véase también
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