Comment suivre les paiements d’intérêts aux clients dans les programmes d’épargne

Découvrez comment suivre et consulter les paiements d’intérêts planifiés ou effectués pour les clients dans les stratégies d’épargne

Pour consulter tous les paiements d’intérêts effectués à tous les clients, accédez à Finance > Transactions et filtrez la colonne Type par Savings Payment. Les paiements ayant le statut Done sont répertoriés dans les Transactions.

Pour consulter les détails des paiements d’intérêts d’un client dans un programme d’épargne spécifique :

Accédez à Savings > Plans.

Cliquez sur affiché à côté du plan dont vous souhaitez consulter les détails des paiements d’intérêts.

Dans les détails du plan, accédez à la section Payments :

Pour les stratégies Fixed, la liste des paiements inclut les paiements planifiés ainsi que les paiements déjà effectués vers le portefeuille du client. À partir de cette liste, vous pouvez calculer le montant total des intérêts que le client recevra dans le programme.
Pour les stratégies Flexible, la liste affiche uniquement les paiements effectués à un client. À partir de cette liste, vous pouvez calculer le montant total des intérêts qui a été payé.

Pour chaque paiement, vous pouvez consulter :

Amount – le montant du paiement.
Due date – pour les stratégies Fixed, la date et l’heure auxquelles le paiement doit être effectué. Pour les stratégies Flexible, aucun paiement planifié n’est affiché.
Status — le statut du paiement :
- Scheduled — indique qu’un paiement est planifié, mais n’a pas encore été effectué.
- Paid — indique qu’un paiement a été effectué à un client.
- Cancelled — indique qu’un paiement a été annulé parce que le client a décidé de retirer le montant investi avant la fin de la durée du plan (pour les stratégies Fixed) ou avant la fin de la période de pénalité (pour les stratégies Flexible).
- Paid date – la date et l’heure auxquelles les intérêts ont été versés au client.

Détails des paiements dans un plan d’épargne Fixed